摘要：
智汇大叔微信公众号，专注银行外汇业务合规管理，为大家分享与银行外汇业务有关的政策法规和业务办理相关资... 智汇大叔微信公众号，专注银行外汇业务合规管理，为大家分享与银行外汇业务有关的政策法规和业务办理相关资料信息。非官方账号，所发信息仅供参考。文件政策变化，文章发表后无法修改，请大家注意内容的时效性，大家在办理外汇业务时一定要及时查阅最新文件规定和咨询当地监管部门。公众号转发的文字如有侵权请留言联系删除。
五、其他机构常见违规行为及适用罚则
问：以欺骗手段将境内资产转移境外，将有何后果？
答：违反规定将境内外汇转移境外， 或者以欺骗手段将境内 资本转移境外等逃汇行为，适用《中华人民共和国外汇管理条例》 第三十九条“由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额 30% 以下的罚款；情节严重的， 处逃汇金额 30%以上等值以下的罚款； 构成犯罪的，依法追究刑事责任。”
问：有企业虚构交易，向银行提交虚假单证，然后骗购外汇 向境外汇出，这种行为有何后果？
答：违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项， 或以虚 假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外 汇等非法套汇行为， 适用《中华人民共和国外汇管理条例》第四 十条“由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处非法套汇 金额 30%以下的罚款；情节严重的， 处非法套汇金额 30%以上等 值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”
问：违反规定将外汇汇入境内有何后果？
答：根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十一条“违反 规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正， 处违法金额 30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额 30%以上等值以下的 罚款。非法结汇的， 由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回 兑，处违法金额 30%以下的罚款。”
问：机构未经批准擅自提供对外担保有何后果？
答：擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违 反外债管理行为，适用《中华人民共和国外汇管理条例》第四十三条“由外汇管理机关给予警告，处违法金额30%以下的罚款。”
问：机构违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途有何后 果？
答：违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途行为，适用 《中华人民共和国外汇管理条例》第四十四条“由外汇管理机关责 令改正， 没收违法所得， 处违法金额 30%以下的罚款；情节严重 的，处违法金额 30%以上等值以下的罚款。”
问：违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇有何后 果？
答：违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使 用外汇行为，适用《中华人民共和国外汇管理条例》 第四十四条 “由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处违法金额 30%以 下的罚款。”
问：机构未经批准擅自经营结汇、售汇业务将承担何种后 果？
答：未经批准擅自经营结汇、售汇业务行为，适用《中华人 民共和国外汇管理条例》第四十六条“由外汇管理机关责令改正， 有违法所得的，没收违法所得，违法所得 50 万元以上的，并处 违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得 不足 50 万元的，处 50 万元以上 200 万元以下的罚款；情节严重 的， 由有关主管部门责令停业整顿或者吊销业务许可证；构成犯 罪的，依法追究刑事责任。”
问：机构未经批准经营结汇、售汇业务以外的其他外汇业务， 有何后果？
答：未经批准经营结汇、售汇业务以外的其他外汇业务行为， 适用《中华人民共和国外汇管理条例》第四十六条“由外汇管理机 关或者金融业监督管理机构依照前款规定予以处罚。”
问：银行违反规定办理资本项目资金收付有何后果？
答：违反规定办理资本项目资金收付的行为，适用《中华人 民共和国外汇管理条例》第四十七条“由外汇管理机关责令限期改 正，没收违法所得，并处 20 万元以上 100 万元以下的罚款；情 节严重或者逾期不改正的， 由外汇管理机关责令停止经营相关业务。”
问：机构办理收、付汇业务时违反外汇账户管理规定，有何 后果？
答：“违反外汇账户管理规定，违反外汇登记管理规定，拒绝、 阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查”等行为， 适用《中 华人民共和国外汇管理条例》第四十八条“由外汇管理机关责令改 正，给予警告，对机构可以处 30 万元以下的罚款，对个人可以 处 5 万元以下的罚款。”
问：金融机构办理外汇业务是发生外汇违规行为，直接责任 人将承担什么后果？
答：根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十九条“境内 机构违反外汇管理规定的， 除依照本条例给予处罚外，对直接负 责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构 负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员 给予警告，处 5 万元以上 50 万元以下的罚款；构成犯罪的，依 法追究刑事责任。”
（转自：智汇大叔）
