摘要：
智汇大叔微信公众号，专注银行外汇业务合规管理，为大家分享与银行外汇业务有关的政策法规和业务办理相关资... 智汇大叔微信公众号，专注银行外汇业务合规管理，为大家分享与银行外汇业务有关的政策法规和业务办理相关资料信息。非官方账号，所发信息仅供参考。文件政策变化，文章发表后无法修改，请大家注意内容的时效性，大家在办理外汇业务时一定要及时查阅最新文件规定和咨询当地监管部门。公众号转发的文字如有侵权请留言联系删除。
三、资本项目
(一) 非银行金融机构(不含保险机构) 经营或终止结售汇业务审批
问：非银行金融机构(不含保险机构) 向外汇局申请办理经 营结售汇业务应提供哪些材料？
答：根据《国家外汇管理局关于印发〈资本项目外汇业务指 引(2024年版)〉的通知》(汇发〔2024〕 12号)，非银行金融机 构(不含保险机构) 向外汇局申请办理经营结售汇业务应提供如 下材料：
1. 书面申请(包括机构基本情况、机构自身外汇收支和结售 汇情况、开展结售汇业务可行性分析、结售汇业务计划和种类、 结售汇综合头寸需求等)；
2.监管机构颁发的金融业务许可文件；
3.结售汇业务内部管理规章制度(包括结售汇业务操作规程、 结售汇业务单证管理制度、结售汇业务统计报告制度、结售汇综 合头寸管理制度、结售汇业务会计科目和核算办法、结售汇业务 内部审计、风险控制及合规制度、从业人员岗位责任制度、结售 汇业务授权管理制度等内容)；
4.具备办理结售汇业务所必需的软硬件设施的说明材料(如 结售汇汇价接收、发送管理系统及查询报送数据设施等)；
5.拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员的 说明材料；
6.证券经营机构还需提交监管机构或其授权的行业管理组织 许可或同意其开展结售汇业务的许可文件或证明文件、无异议材 料等；
7.非银行金融机构申请开展衍生产品业务的，还需提供主管 人员和主要交易人员名单、履历，以及监管部门或其授权的行业 管理部门许可其开展衍生产品业务的相关资格许可文件或证明 文件、无异议材料等(如有)。
(二) 非银行金融机构( 不含保险机构) 经营结售汇业务以外的外汇业务审批
问：非银行金融机构(不含保险机构) 办理经营结售汇以外 的外汇业务备案有何时限要求？
答：根据《国家外汇管理局关于印发〈资本项目外汇业务指 引(2024 年版)〉的通知》(汇发〔2024〕12 号)，非银行金融机 构经监管机构或其授权的行业管理组织许可或同意或认定相关 资质的， 应在开展相关外汇业务前 30 日内到所在地省级分局申 请办理外汇业务备案。
问：非银行金融机构(不含保险机构) 开展哪些外汇业务无 需向外汇局办理备案？
答：根据《国家外汇管理局关于印发〈资本项目外汇业务指 引(2024年版)〉的通知》(汇发〔2024〕 12号)，经国家金融监 督管理总局批准具有存贷款业务资格的非银行金融机构办理境 内外汇存款、外汇贷款、外汇同业拆借业务等无需办理备案。
(三)非银行金融机构( 不含保险机构)资本金(营运资金)本外币转换核准
问：非银行金融机构(不含保险机构) 资本金(营运资金) 本外币转换核准应提交哪些材料？
答：根据《国家外汇管理局关于印发〈资本项目外汇业务指 引(2024年版)〉的通知》(汇发〔2024〕 12号)，非银行金融机 构(不含保险机构) 资本金(营运资金) 本外币转换核准应提交 如下材料：
1.书面申请(包括公司概况，本外币转换的依据以及是否符 合有关主管部门的规定， 购汇的币种、金额、资金用途等)；
2.人民币和外币资产负债表；
3.相关交易需经有关主管部门批准的， 应提供相应批准文件。
（转自：智汇大叔）
